上海山东公安全力护航金融安全！

今年年初，上海公安经侦部门在对一起集资诈骗案涉案资金进行追查的过程中发现，有巨额赃款被用于在某网络直播平台充值打赏，经进一步研判侦查，发现多名网络主播与上游犯罪嫌疑人“合作”，以“接受打赏后返还资金”方式为上游隐匿犯罪所得提供便利，涉案资金还涉及电信网络诈骗和网络赌博犯罪。最终，在中国人民银行上海总部反洗钱部门和相关省市公安机关的支持配合下，上海公安经侦部门成功侦破全国首例利用网络直播打赏实施洗钱犯罪案件。

“该案的成功侦破不仅实现了对网络直播领域洗钱犯罪打击‘零’的突破，更彰显出警方攻坚新型金融犯罪、维护金融安全的能力和决心。”上海市公安局经侦总队一支队三大队大队长袁维表示。

中央金融工作会议指出，对风险早识别、早预警、早暴露、早处置，健全具有硬约束的金融风险早期纠正机制。着眼经济发展规律，上海公安经侦部门敏锐察觉到金融犯罪新型化、隐匿化特点，不断创新打击金融犯罪技战法，侦破了一系列首案新案样板案，坚决斩断非法资金通道。

每月月初，上海公安经侦部门都会进行集中研判会商，识别发现苗头性经济风险，力求“治未病”。“得益于智慧公安建设的强大效能，我们能更早发现潜在的金融风险，从源头上及时遏制风险滋生蔓延。”上海市公安局经侦总队一支队一大队副大队长胡俏菊表示。

从主动挖掘同类“AB贷”新型诈骗犯罪线索，精准锁定数个提供“AB贷”助贷业务的信贷中介公司，实现风险“早清零”，到广泛汇聚平台引流数据，侦破职业放贷人利用App平台实施高利放贷系列案；从综合分析保险赔付率变化趋势，主动发现汽车等领域保险诈骗线索，到主动关注网络游戏虚拟商品交易行业生态，成功捣毁利用游戏币作为媒介进行非法汇兑的犯罪团伙，依托精准预警、精准打击、精准处置警务机制建设，上海公安经侦部门实现由被动受案、个案打击向主动发现、领域管控，由应急处置向经济风险前端管控的转变。（记者吴艺、通讯员王心伊）

山东：协同联动防范化解金融风险

2020年7月，山东省日照市公安机关经侦部门对涉案财物进行账目审计。（日照市公安局供图）（资料图片）

近年来，山东公安机关聚焦金融领域突出风险，深入开展严厉打击恶意逃废金融债务犯罪专项工作，持续优化金融生态环境，全力护航金融高质量发展。今年以来，山东公安机关共侦办恶意逃废金融债务类案件201起，抓获犯罪嫌疑人200名，协助金融机构收回不良贷款21.7亿元。

为给打击恶意逃废金融债务犯罪提供有力的组织保障，2017年，山东省公安厅制定下发《关于进一步做好打击逃废金融债务工作切实防范金融风险的通知》，2022年，又会同金融监管等部门制定出台通知，统筹各地公安机关持续有力开展打击恶意逃废金融债务犯罪工作。

各地公安机关加强组织领导和顶层设计，成立打击逃废金融债务工作领导小组，组建了实体化运转的工作专班，研究制定了适合本地实际的打击逃废金融债务工作方案，明确了方向和任务。目前，全省初步形成了“党委统一领导、经侦上下联动、警种横向协同、部门多元共治”的打击工作一体化格局。

工作中，山东公安机关正确把握打击犯罪与保障企业发展的关系，与金融监管、检法机关协同联动，一企一策，在打击违法犯罪、警示金融“老赖”、促进资产清收、维护金融企业合法权益等方面发挥积极作用，有力维护了经济金融秩序。为精准指导各地公安机关办案，山东省公安厅经侦部门立足实战，收集分析近年来经典案例，组织编写了打击逃废金融债务工作技战法，切实提升打击质效。

各地公安机关纷纷出台措施，全力维护良好金融发展环境。济南市公安机关不断深化警银协作，相继组织开展了打击逃废金融债务“清卡行动”“清贷行动”“百日行动”，严打金融领域各类违法犯罪活动，加大对银行不良贷款的清收力度。威海市公安机关强化数据导侦，通过对犯罪嫌疑人信息研判，成功发起全国集群战役，一举捣毁流窜多地作案的职业骗贷团伙，避免银行直接经济损失454万元，协助外省打掉职业骗贷团伙3个。

在侦查破案的同时，山东各级公安机关同步开展追赃挽损工作，积极追查资金去向，及时查封、冻结涉案资产，切实防止恶意逃废金融债务的企业和个人转移财产，最大限度为金融单位、企业和群众挽回经济损失。淄博市公安机关通过边打边追，在成功侦破山东某树脂有限公司涉嫌骗取贷款案的同时，追赃2000余万元，挽损率达100%。

此外，山东各级公安机关加强宣传发动，实现法治宣讲精准“滴灌”。滨州市公安机关广泛宣传打逃战果和法律政策，实现了报纸有文、电视有影、广播有声、网站有图、新媒体有声有色，营造了浓厚的宣传氛围，有力震慑违法犯罪。东营市公安机关联合检法部门发布通告，鼓励群众举报，广泛征集线索，同时组织宣讲团到金融机构开展“以案为镜、警钟长鸣”法律教育讲座，帮助金融机构提前防范风险、堵塞管理漏洞。（记者林珊、通讯员秦国强）